4. Unternehmensführung, Verpflichtungen und Engagement

4.1 Führungsstruktur

4.2 Unabhängigkeit des Aufsichtsratsvorsitzenden

Dem Deutschen Corporate Governance Kodex entsprechen wir in nahezu allen Belangen, auch wenn wir diesem nach den gesetzlichen Bestimmungen nicht unterliegen. So ist es bei der DZ BANK beispielsweise grundsätzlich ausgeschlossen, dass Vorstandsmitglieder unmittelbar in den Aufsichtsrat wechseln.

4.3 Kontrollorgan bzw. unabhängige Mitglieder der Unternehmensführung

vgl. 4.1

4.4 Mechanismen für Aktionärs- und Mitarbeiterempfehlungen an den Vorstand/Aufsichtsrat

Zu unseren wichtigsten Stakeholdern gehören die Volksbanken und Raiffeisenbanken, die unsere Eigentümer und zugleich unsere Kunden sind. Der Austausch mit ihnen macht einen großen Anteil unseres Stakeholderdialogs aus. Als Plattform haben sich die regionalen Bankenbeiräte der DZ BANK bewährt: Insgesamt vier Beiräte, die jeweils mit rund 40 Vorständen von Genossenschaftsbanken der Regionen besetzt sind, stehen dem Vorstand der DZ BANK beratend zur Seite und nehmen gleichzeitig eine wichtige Multiplikatorenrolle ein.

4.5 Verknüpfung der Vergütung des oberen Managements mit Erreichung von Nachhaltigkeitszielen

Seit Dezember 2009 setzt die DZ BANK die Grundsätze des Financial Stability Boards (FSB) zu Vergütungssystemen für Kreditinstitute um und verankert die Ausrichtung auf einen nachhaltigen Geschäftserfolg in der Vorstandsvergütung. Im Februar 2010 beschloss der Aufsichtsrat der DZ BANK zudem, 20 Prozent der variablen Vergütung der Vorstandsmitglieder von der Erreichung des Ziels „nachhaltig attraktive und sichere Arbeitsplätze unter Beachtung der Vereinbarkeit von Familie und Beruf“ abhängig zu machen.

4.6 Verfahren der Leitungsgremien zur Vermeidung von Interessenkonflikten

Nach den gesetzlichen Bestimmungen unterliegt die DZ BANK nicht dem Deutschen Corporate Governance Kodex, entspricht ihm aber gleichwohl in weiten Teilen (vgl. 4.2)

Die Bekämpfung von Korruption und Bestechung sowie die Verhinderung von Geldwäsche gehören zu unseren zentralen Prinzipien. Unser Compliance Office berät und unterstützt unsere Geschäftseinheiten bei der Umsetzung der rechtlichen Anforderungen, Es überwacht und bewertet die Einhaltung der Regelungen. Das Compliance Office besteht aus den Gruppen Kapitalmarkt-Compliance sowie Geldwäsche- und Betrugsprävention. Die Gruppe Kapitalmarkt-Compliance ist verantwortlich dafür, dass die wertpapierhandelsrechtlichen Regelungen eingehalten werden, beispielsweise das Verbot von Insiderhandel und die Regelungen hinsichtlich privater Mitarbeitergeschäfte. Die Gruppe Geldwäsche- und Betrugsprävention stellt sicher, dass Geldwäsche verhindert wird und setzt Maßnahmen gegen betrügerische Handlungen in der DZ BANK sowie in der DZ BANK Gruppe um.

4.7 Qualifikationen und Expertise der Leitungsgremien im Bereich Nachhaltigkeit

Die Verantwortung für Themen der Nachhaltigkeit liegt beim Vorstandsvorsitzenden der  DZ BANK. Speziell für Umweltthemen zuständig ist der Vorstand für Informatik, Organisation, Personal und Operations/Services.

4.8 Leitbild, Unternehmenswerte und Verhaltenskodizes

Verantwortungsbewusst zu handeln ist für uns ein zentrales Unternehmensziel und gehört zu unserem Selbstverständnis als genossenschaftliches Institut. Dabei leiten uns die gemeinsamen Werte unseres Leitbildes – Tatkraft, Integrität und Vertrauen –, die wir derzeit in einem eigenen Verhaltenskodex konkretisieren. Mit unserem Beitritt zum Global Compact der Vereinten Nationen (UN) im Jahr 2008 haben wir uns außerdem zu zehn weltweit gültigen Grundsätzen verantwortlichen Handelns bekannt.

4.9 Verfahren auf Vorstands-/Aufsichtsratsebene zur Überwachung ökologischer, ökonomischer und sozialer Chancen und Risiken

vgl. 4.7

4.10 Verfahren zur Beurteilung der Nachhaltigkeitsleistungen des Vorstands

vgl. 4.5

4.11 Umsetzung des Vorsorgeprinzips

Eine verantwortungsbewusste Kreditvergabe ist zentraler Bestandteil unserer konsequenten Nachhaltigkeitsausrichtung. Bereits im Jahr 2008 haben wir unsere Kreditrisikostrategie entsprechend erweitert und einen Prozess zur Überprüfung unserer Kreditnehmer im Hinblick auf deren Nachhaltigkeit etabliert. Damit wollen wir Risiken reduzieren, die aus einer mangelnden Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten resultieren können. Bei unseren Prüfungen richten wir uns an Kriterien aus, die auf den zehn Prinzipien des UN Global Compact und den Äquator-Prinzipien basieren. Seit Anfang 2009 ist die Nachhaltigkeitsprüfung als Bestandteil der Kreditvorlage sowie im Kreditprüfungsprozess verpflichtend verankert und mittlerweile ein erprobtes Verfahren. Mit ihren vier Hauptkategorien – Soziales, Ökologie, Antikorruption, Wettbewerb/Steuern – und insgesamt elf Unterkriterien garantiert sie die standardisierte Prüfung der Kreditanfragen nach sozialen, ökologischen sowie ethischen Aspekten. Auf Basis dieser Prüfung wird die Finanzierung von Projekten ausgeschlossen, die auf einer Skala von 1 („vorbildlich“) bis 4 („bedenklich“) einen Nachhaltigkeitsfaktor von 3,5 oder schlechter erzielen.

4.12 Teilnahme an und Unterstützung von externen Initiativen

Im Jahr 2008 sind wir dem Global Compact der Vereinten Nationen beigetreten und haben uns damit zu zehn weltweit gültigen Grundsätzen verantwortlichen Handelns bekannt. Dazu zählen die Achtung der Menschen- und der Arbeitnehmerrechte, das Engagement für den Umweltschutz und die Vermeidung von Korruption und Bestechung. Diese Grundsätze sind für uns eine wichtige Orientierung für unser Handeln. Wir unterstützen sie und wenden sie in allen Geschäftsbereichen an (www.unglobalcompact.org).

4.13 Mitgliedschaften in Verbänden und Interessengruppen

Unsere Interessen als Finanzinstitut vertreten wir im Dialog mit der Gesellschaft und der Politik. Dies tun wir hauptsächlich über den BVR. Für den Dialog mit Politik und Gesellschaft nutzen wir zudem unsere Repräsentanz in Berlin.

·       Im Berichtsjahr 2010 hatte die DZ BANK für ein Jahr die Federführung in der 2003 gegründeten Initiative Finanzstandort Deutschland übernommen, einem kollektiven Sprachrohr der Finanzbranche.

·         Im Juni 2011 sind wir dem Verein für Umweltmanagement und Nachhaltigkeit in Finanzinstituten (VfU) beigetreten, der den Austausch von Wissen und Erfahrungen in der Branche fördert.

·         Außerdem sind wir Mitglied in europäischen Verbänden wie die European Association of Cooperative Banks (EACB) und die Unico Banking Group, die sich der Verbreitung der genossenschaftlichen Idee in Europa und weltweit widmen.

Auswahl wichtiger Mitgliedschaften im Wissenschaftsbereich

·         Stifterverband für die Deutsche Wissenschaft
Erkennt strukturelle Probleme im Wissenschafts- und Hochschulbereich und versucht diese zu lösen.

·         Stiftung Marktwirtschaft
Engagiert sich auf den Gebieten Arbeitsmarkt, soziale Sicherung und Steuern.

·         Frankfurter Institut für Risikomanagement und Regulierung
Fördert Forschung und Lehre in den genannten Themenfeldern.

4.14 Liste der einbezogenen Stakeholdergruppen des Unternehmens

Zu unseren Stakeholdern gehören die Volksbanken und Raiffeisenbanken, die zugleich Eigentümer und Kunden sind, sowie Mitarbeiter, Kommunen, Lieferanten, Politik und Gesellschaft. Ebenso gehören institutionelle Investoren im In- und Ausland zu unseren Anspruchsgruppen.

4.15 Grundlage für die Identifizierung der Stakeholder

Unsere Stakeholder haben wir nach unserer Einschätzung zu deren Relevanz für die DZ BANK analysiert. Danach konnten wir unsere Anspruchsgruppen in primäre und sekundäre Stakeholder unterscheiden.

Unsere primären Stakeholder haben sowohl einen hohen Einfluss auf die DZ BANK als auch umgekehrt die DZ BANK auf die Tätigkeit dieser Stakeholder. Als primäre Stakeholder haben wir daraufhin die Genossenschaftsbanken, die Verbundpartner und die Mitarbeiter identifiziert. Gerade deswegen ist hier ein regelmäßiger und intensiver Austausch für uns von großer Bedeutung.

In die Gruppe der sekundären Stakeholder fallen nach unserer Analyse, politische Vertreter, Lieferanten und institutionelle Investoren. Des Weiteren treten wir über Mitgliedschaften in diversen Vereinigungen und über unsere Stiftung in den Dialog mit gesellschaftlichen Anspruchsgruppen.   

4.16 Ansätze des Stakeholderdialogs (Art / Häufigkeit)

Zum Austausch mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken vgl. 4.4

4.17 Stellungnahme zu zentralen Anliegen der Stakeholder

Im Mittelpunkt stehen für die DZ BANK die Bedürfnisse der Genossenschaftsbanken als Kunden und Eigentümer. Sie tragen die zunehmenden Anforderungen der Gesellschaft an nachhaltiges Handeln sowie verantwortungsbewusste und nachhaltigkeitsorientierte Finanzprodukte und -dienstleistungen an uns heran. Dazu zählen auch Angebote für den Mittelstand und die Finanzierung erneuerbarer Energien. Themen wie Compliance sowie Anleger- und Kundenschutz, die unseren Stakeholdern ebenfalls sehr wichtig sind, stellen wir im Nachhaltigkeitsbericht 2011 ausführlich dar. Für unsere Mitarbeiter als eine unserer wichtigsten Anspruchsgruppen stehen die Themen Qualifikation, Beteiligung und Weiterentwicklung des Unternehmens im Vordergrund, denen wir im Nachhaltigkeitsbericht 2010 breiten Raum widmen. Über aktuelle Entwicklungen zur Nachhaltigkeit der DZ BANK informieren wir auch kontinuierlich auf unserem Nachhaltigkeitsportal www.nachhaltigkeit.dzbank.de.